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中信证券金融服务云是如何备战互联网+的?

发布时间:2015-07-14 17:03:00 来源:比特网 作者:耿军
关键字:金融服务云 软件焦点图 云计算 中信证券

  “互联网+”自今年两会被提出,就一直持续地被广泛热议,从概念的探讨和诠释,到行动计划的构想和规划。几个月过去了,记者发现很多传统企业“互联网+”行动,却似乎仍旧处于观望的阶段,远未考虑好与现有信息化建设相互承接、跨界延展的脉络。

  然而,中信证券,在面对未来将如何推进和落实“互联网+”战略的命题时,给出的回答是,“因为之前我们有整个三层云计算的基础的构建,已经把业务都给云化了,未来的互联网+战略就有了快速落地实施的途径,也可以说,现在中信证券已经通过金融服务云开启了互联网+战略。”

  中信证券信息技术中心执行总经理张波和IT团队在采访中告诉记者,“目前,整个证券行业的互联网+行动计划还处于起草阶段,预计在7月中旬一年一度的券商创新大会上,才会明确各个证券公司业务上需要怎么做。但是,中信证券通过金融服务云已经为互联网+战略的实施做了很多的准备工作,我们认为现在这套技术架构能更好地去匹配未来的互联网+的策略。”

  今年5月成功上线的中信证券的金融服务云,具体是一种什么样的云平台?它经历了怎样的建设过程?又有哪些实际的建设经验值得其他传统行业借鉴呢?

  龙头券商的蜕变

  长期以来,中国本土证券公司的所有业务都局限在传统的交易所通道业务上,即发行、经纪、自营和资管等四大牌照业务。但是近几年来,资本市场的外延在不断扩大,除证监会管辖下的交易所市场之外,人民银行主导下的债权资本市场、国资委管辖下的场外股权市场、香港证监会管辖下的H股市场都吸引了大量企业和投资者。除此之外,还有私募基金、房地产金融等众多没有监管的市场和业务机会。

  面对加快发展多层次资本市场、放宽行业准入、鼓励市场竞争的全新行业氛围,从传统金融市场走出来的本土券商,都走到了开放创新、转型发展的大路口,他们亟需更多业务驱动:从简单的通道业务发展到资本中介业务,再到资本型业务、互联网平台创新……而多年处于行业龙头的中信证券更是迫切需要探索出一条发挥自身优势的个性化蜕变路径。

  今年5月上线的中信证券金融云服务,可以说是中信证券IT部门4年多来结合业务方向与技术发展做出转型的一个成果。这种云服务给中信证券带来了一种崭新的业务模式,即除了提供投行和经纪业务的服务,还能提供计算资源、应用系统、交易算法、业务托管等服务,这些服务不是通过线下的人工实现,而是基于互联网的云计算平台;不仅中信证券和客户能够参与,还对其他券商开放,堪称中信证券业务创新的新驱动。

  回忆转型初期的碰撞和探索,IT团队介绍,“以前证券公司的信息化基本上是以业务单元或者业务部门为核心去构建的,也就是俗称的垂直化布局。面对重大转型做信息化规划的时候,我们最先明确了必须解决好的四种矛盾。”

  “首先是无限的业务需求和有限的IT资源的矛盾;其次是局部业务的信息化系统和整体IT策略之间的矛盾;第三是业务追求的短期价值与公司长期的战略发展之间的平衡;第四则是被动与主动的矛盾。传统上,IT是一般只作为一个中后台的支持服务,通常是业务提需求,IT去实现,属于一种被动的局面;未来,新的竞争环境中,IT如何主动的做一些布局。”

  基于这四大矛盾的思考和解决,信息技术中心骨干团队开始反复研讨整个中信证券新的信息化战略。“整个IT系统的自主取决于企业的IT能力,这包含两块主要的内容,一是要有自己的技术体系,二是要具备自主研发能力。 ”

  4年趟出“云化”路

  “在2011年真正开始勾勒中信证券信息化道路过程中,信息技术中心考察了三类企业,一类是国内银行机构,二是境外的先进投行,三是互联网企业。“相比较而言,在技术上,互联网企业代表着先进的信息技术的应用,比传统的行业在信息化方面,尤其是在基础架构方面,更代表着技术发展的潮流和趋势。同时,互联网公司快速灵活的特点,跟证券行业应对市场变化、满足客户需求是非常一致的。所以我们最终认为这条路或许是中信证券未来信息化的一条可行的道路。”

  “正是基于此, 2012年初,中信证券确定了整个新IT架构的目标,也就是,通过平台+服务的方式来构建整个信息化模式(包括开发模式),并通过这种模式来改变商业模式,从而做一个互联网的金融生态圈。”

  随后, “中信证券金融云平台”整个IT架构的建设细节也一步一步逐渐清晰。“首先,围绕SOA架构,要把业务组件化、SOA化:把共性的东西剥离到基于云计算和大数据的共享业务平台,形成标准、规范、组合、自动、智能、开放等体验,提升企业在流程创新、数据价值、互联互通的能力。第二,把原来垂直建设的部门级的业务应用,转变为基于平台去构建,形成快速创新的能力,交付模式从系统功能转变为平台能力。第三,改变过去业务部门各自构建系统的方式,推进以客户为中心的平台策略,把一些公司级的业务核心沉淀在平台上,业务部门的应用要基于平台去建设。第四,形成金融服务云平台之后,把整个IT从内向型服务转变为外向型服务,不只是给公司内部的业务部门提供服务,而且要为市场、为客户提供服务。另外,基于这些技术平台和IT服务,整合公司上下游的业务资源,形成新的商业模式。”

  概况地说,囊括了IaaS、PaaS、SaaS三层架构的“中信证券金融云平台”主要分三个阶段建设,总共历时4年时间。“IaaS层是从2012年开始构建,到2013年基本上构建完毕。目前,中信证券的信息化基础设施基本上都是基于IaaS这一层来提供服务的。PaaS层是从2014年6月份开始规划设计,到9月份初步的建成。基于PaaS这一层框架,目前信息技术中心提供的研发服务、运营支持服务、数据服务,都是基于这一层来提供的。这也是我们在整个IT转型过程中比较关键的一个环节。在2014年下半年,开始构建SaaS这一层架构,并且SaaS架构上面做了私募、投研、托管、众筹、社交化等几朵业务应用的云。”

  如何把控混合云的安全性

  近三年来,云计算从概念提出到落地应用在各行各业的谈论非常火热。但是涉及到金融行业领域时,其中的顾虑和阻碍就显得特别大。这中间一方面因为金融机构的核心信息系统相对传统难于迁移,另一方面也因为金融数据既关系到国计民生的重大事项,也是关系到老百姓的切身利益。由此,中信证券金融云平台“敢为天下先”的实践和总结,就显得弥足珍贵。采访中对此特别详细地进行了介绍。

  中信证券金融云在IaaS建设这一层,主要通过资源整合和虚拟化,提供自动化的部署,异构资源的管理。其中几个比较突出的特点值得注意。“一是利用比较商业化的成熟的套件。我们认为建IaaS这一层不是证券公司的IT核心竞争力,通过采用一些商业化的套件,可以快速的去实现这一部分的能力。二是IaaS这一层不只停留在开发测试的环节,而应广泛用在生产环节上,而且对内对外都提供服务,它带来的效率和利用率提升是非常显著的。比如,私募基金现在也可以租用中信证券IaaS的资源去使用。传统上,如果他想在我们的托管机房申请一个托管资源,过去的模式可能需要三个多月,目前分钟级别就可以提供。”

  说到PaaS这一层,目前在业界PaaS实践还不多。中信证券在建PaaS的过程中进行了比较广泛的调研。“当时我们看了Pivotal、Redhat、Openshift、京东和华为的一些案例,最后选择了比较成熟的Pivotal的Cloud Foundry解决方案,构建整个PaaS平台。目前,金融云平台在PaaS层提供的是业务和应用的自动化、半自动化的部署和开发工具,包括大数据平台。之后,在这个技术平台上去建私有云和公有云。私有云主要是提供内部的业务线和内部的技术团队去使用,包括应用运行环境、数据的服务,以及云存储、消息中间件等一些基于PaaS平台内置的一些服务。”

  至于很多传统企业关注的云安全问题,中信证券的经验也非常有价值。“在整个云计算建设的过程当中,从2012年开始建设IaaS,我们就从私有云和公有云两个层面把控安全性。”

  “私有云层面,在做云计算整个体系之前,我们的网络体系、安全体系就是一个相对完善的体系。云计算相关技术,不管是虚拟化还是自动化的技术,确实与传统的网络结构有一定的冲突,但我们采用的原则不是加大多少投入、把整个原有体系推翻,而是在一定程度的改造原有的网络和安全体系,去适应云计算相关的技术,所以投入和风险都是在可控范围之内的。不管是合规的业务的隔离性还是数据的安全上,都保证了最低的和原来一样的保障体系。”

  “公有云建设主要体现在对行业客户,从平台到业务到功能的云服务,都是有其他行业供应商提供,他们都有一个完整的安全团队。他们在中信证券安全团队的整个规划和管理之下,规划专业的安全方案。另外,中信证券也采用了一些互联网的安全的解决方案,比如比较新的防病毒的虚拟化的解决方案等。”

  金融服务云是走向互联网+的核心

  尽管中信证券金融云平台才刚刚上线两个月,但IT团队已经很明显地感觉到云计算带来的三个层面的价值。

  “首先,这个云平台优化了中信证券日常的IT运营,这其中不光包括整个系统运行、效率提升和监控应急,还包括某项业务需求的实现,从开发、测试到上线整个过程可以通过云的模式做优化。第二,云平台也促进了业务创新能力的提升,使业务创新变得很快速、很灵活。第三,这种云的模式也创造和推动了商业模式的创新,尤其是基于过去的传统业务模式去构建互联网的商业模式。”

  “中信证券刚刚推出的私募云,在市场反响非常好。这也让我们感觉整个金融服务云架构将是中信证券走向互联网+的核心。”

  在互联网金融的风口下,私募基金行业规模持续攀升。截至2015年4月15日,登记备案的私募机构有一万多家,管理规模接近3万亿元。面对商机,今年中信证券快速推出了名为“私募Hotel”云服务,把所有给私募基金提供的投研、发行、投资、运行等服务全部云化,放到平台上来,给私募客户提供一站式的服务。

  “可以说,私募云给中信证券带来了一种前所未有的业务模式,通过这个服务门户,以很好的把我们的业务和技术都变成一种商品来提供给私募基金。只要私募入驻中信证券的机构客户云服务平台,云服务提供的服务内容从硬件、网络基础设施的服务,到应用系统、交易算法等等不一而同,客户可以根据自身的情况私人定制,甚至可以拎包入驻。另外,在中信证券的云服务体系中,覆盖了对个人投资者的多项服务,并且还在不断完善和增加。这极大地打开了中信证券面向互联网+转型的思路和空间。”张波最后这样总结。


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